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《反洗钱法》颁布实施十周年主题宣传系列之二:远离洗钱陷阱
来源:格林华大期货 2018-07-27 10:41:50
  1、在业务关系存续期间,如客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期,客户和证券期货经营机构应分别采取什么措施?

  根据法律规定,在客户与证券期货经营机构的业务关系存续期间,如客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,客户应及时更新;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,证券期货经营机构应中止为客户办理业务。

  2、客户应如何配合证券期货经营机构进行客户身份识别?

  为了防止他人利用您的名义洗钱,请按照证券期货经营机构的要求配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息;配合证券期货经营机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息;回答证券期货经营机构工作人员合理的提问。

  3、为什么不要出租、出借身份证件?

  答:洗钱犯罪分子往往利用他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

  (1)他人借用您的名义从事非法活动;

  (2)协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

  (3)成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

  (4)您的诚信状况受到合理怀疑;

  (5)因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

  4、为什么不要出租、出借自己的账户?

  答:将自己的账户和银行卡出租、出售给他人,可能导致贪官、毒贩、恐怖分子等利用您的账户,以您良好的声誉做掩护进行洗钱和恐怖融资活动。由于账户和银行卡交易信息专属于其所有人,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任,情况严重时还可能触犯刑法。

  5、为什么要选择合法的金融机构?

  答:合法金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,并接受监管和履行反洗钱义务,对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,会为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金,清洗“黑钱”,不可能为客户提供诚信服务。
  • 标签:
  • 证券期货,身份证件
责任编辑: 曹金 IF142
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