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【银河期货福州】法网恢恢,疏而不漏(揭秘八大洗钱案例)
来源:银河期货 2018-06-27 16:25:36
  反洗钱十周年宣传

  (一)虚假的网上支付

  王某在工作中获得了大量个人身份信息和信用卡申请表,通过伪造签名、篡改联系电话和账单地址,王某冒领他人数十种信用卡。

  王某在指使梁某冒用他人身份证件开立多个网上支付账户和网上店铺,王某则以冒领的信用卡大肆刷卡“购物”。

  梁某将收到的资金迅速转入多个第三方支付平台账户,再汇集到王某、梁某持有的银行卡账户中,完成洗钱。

  多名信用卡所有人收到银行催款通知或发现不良信用记录后,纷纷向公安机关报案。最终,王某因金融诈骗罪获刑,梁某因洗钱罪被起诉。

  (二)P2P网络借贷平台非法集资洗钱

  某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务服务,服务广大网友和中小微企业”。

  在实际运营中,该公司通过发布虚构的高息借款标的,将获取的客户资金用于个人投资、购买理财产品和保险产品等。

  没过多久,该公司因无力偿还多笔到期的借款和高额利息而发生挤兑事件(即客户要求收回投资)。

  经公安机关调查,该公司实际上是借助网络借贷平台的投融资信息中介功能进行非法集资。案件爆发,待偿付借款逾亿元,涉及全国4000余人。

  (三)利用第三方支付平台盗取个人银行卡资金

  黄先生收到一条关于X公司可办理高额信用卡的短信。

  经电话了解,对方告知办理条件:一是需向该公司提供本人身份信息;二是需在指定银行办理储蓄卡病存入相应资金;三是在储蓄开户时必须预留该公司提供的手机号码。

  黄先生按照该公司的提示在银行办理了银行卡开户,并存入4万元,填写了该公司提供的经办人员手机号码,之后,向该公司提供了储蓄卡号。

  犯罪分子以黄先生名义注册支付宝账号,利用支付宝关联储蓄卡时只需验证注册信息与银行卡预留信息是否一致的漏洞,将支付宝账户与黄先生银行账号及预留手机号进行绑定,利用支付宝密码及手机验证功能将其资金转走,通过ATM取现等手段,完成洗钱。

  (四)非法经营POS机套现

  自2007年11月22日起,朱某利用伪造证件申办“XX经营部”、“XX服务部”、“XX书店”POS机3台,并雇佣多名员工,在网上发布POS机套现信息。

  朱某采用分散套现信用卡、分散交易金额及分散转入POS机的“三分散”方式,试图掩饰非法套现犯罪活动。

  朱某将套现资金从公司账户转入个人账户,立即通过网上银行转出或ATM提取,将套现资金付给“客户”,账户当天几乎不留余额。

  朱某为十余名信用卡持卡人套取现金约672.4万元。2011年3月25日,某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法经营罪,判处有期徒刑3年,缓刑3年,并处罚金8万元。

  (五)出售信用卡的洗钱陷阱

  罗某利用自己和他人的身份证件办理了多张信用卡。

  罗某先后把200余张信用卡卖给宋某、陈某,用于信用卡套现。

  宋某、陈某等人所涉账户交易达上百亿元人民币。

  某地人民法院依法对被告人罗某、宋某和陈某进行宣判。

  (六)地下钱庄汇款的烦恼

  张先生在国外经商,经常需要向国内汇款,张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快,费用低廉。

  张先生向该地下钱庄汇入10万美元,该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。

  孙女士前往该地下钱庄的国内经营地点,等待她的不是工作人员,而是警察。

  原来该地下钱庄老板已携款潜逃,地下钱庄的国内经营人员也不知去向。张先生夫妇追悔莫及。

  (七)警惕以“洗钱”为名的诈骗

  电话诈骗的犯罪分子多谎称公安民警或检察官对受害人进行恐吓来诈骗钱财。接到此类电话,要冷静,抓住以下关键识别点。

  权威提示一:110是公安机关统一接警电话,民警不会以110号码拨打居民电话。公安机关侦办案件也绝对不会电话告知嫌疑人,如需调查会当面出示证件和文书。

  部分诈骗电话会自称邮局、银行等机构,通知有要退回的法院传票、逾期贷款或信用卡欠款等,利用受害人急欲证明自己清白的心理,主动帮其转接“公安局”、“检察院”,再进行诈骗。

  权威提示二:邮局、银行、公安局和检察院等部门的电话并不能相互转接,如果需要联系,务必自行查找并拨打联系电话。

  权威提示三:公安机关侦办案件过程中,如确需冻结当事人银行账户,会按照程序通过银行等金融机构办理,无需通知当事人。即使需要采取保护措施,也会让当事人去金融机构当面办理,而不会让当事人将款转移至所谓的“安全账户”内。

  权威提示四:所谓“保密”要求都是犯罪分子为防止受害人被他人提醒劝导而进行的恐吓。接到此类可疑电话要相信家人、有反洗钱和反诈骗知识的金融机构工作人员而非电话中的陌生人,或者直接拨打110电话报案。

  (八)寿险两全保险退保的秘密

  张某到某保险公司以趸交方式购买200万元寿险两全保险,保险期限5年。张某自称为公司职员。

  几个月后张某以资金周转为由提出退保申请。保险公司业务人员向其说明提前退保将带来巨大损失,张某仍坚持退保。

  调查发现,张某姐夫系某市规划委员会副主任,正因受贿案件接受调查。张某购买寿险两全保险产品的200万元正是其姐夫受贿所得。

  张某姐夫被检查机关以受贿罪起诉,张某则以洗钱罪被起诉,面临法律制裁。
  • 标签:
  • 银河期货,洗钱
责任编辑: 曹金 IF142
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