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洗钱类型大揭秘

 手机上财界       2015-12-21 09:01:25       来源:
  随着洗钱活动的日益猖獗,已涉及到银行、证券类、期货、信托、保险和支付业务,波及北京24家银行机构。保险公司、外资银行、证券公司、基金公司面临的洗钱威胁有所增加。涉及了股票、期货、信托业务,综合分析,银行业务、支付业务面临的洗钱风险较大,电子银行业务为非法活动最倾向利用的金融工具。柜面业务、现金、ATM等业务面临的威胁也很大。

  恒丰银行北京分行运营部总经理史长虹教您如何擦亮双眼辨别洗钱:

  (一)恐怖融资:当前辖内恐怖融资活动有以下特点:主体多来自恐怖活动高发区;在马来西亚、土耳其、哈萨克斯坦等高风险地区频现跨境ATM取现;多数账户不开通网银、手机银行,有别于电信诈骗、地下钱庄等洗钱行为。

  (二)腐败洗钱:频繁进行大额存现,接收多人转账汇款,资金来源明显超过工资收入范围;利用亲属账户分散接收资金;频繁购买大额保险,并不计成本地异常退保;在众多中小型银行开立多个银行账户;同时利用银行保险箱业务,藏匿贵金属和字画;利用小产权房不健全的漏洞,洗钱或藏匿现金。

  (三)集资洗钱:以投资理财、炒汇、投资养老为名,以高额回报为诱饵,非法吸收资金;部分线下式P2P网贷平台以债权转让模式为名,构建“资金池”,将已贷款项与吸收的“理财”资金对接,模糊债权转让行为与非吸行为。

  (四)诈骗洗钱:从接收被骗事主资金到资金过渡、拆分、转移至境外ATM取现,资金快进快出,不留余额、分散转入、分散转出资金交易一般通过网银进行,交易发生前多发生小额测试交易。

[复制链接]   [责任编辑: 刘素曼 IF106 ]

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